La divisione Private Banking di PKB è presente a Lugano, Bellinzona, Ginevra e Zurigo.
Alla base dell’attività di private banking, che si concretizza nella forma di consulenza patrimoniale o in quella di gestione con mandato, risiede un’approfondita conoscenza del cliente, delle sue esigenze, dei suoi obiettivi patrimoniali privati e professionali.Ogni consulente PKB dedica la massima cura all’impostazione iniziale del rapporto analizzando, in maniera dettagliata, la posizione patrimoniale del cliente, le sue aspettative di rendimento, il suo profilo di rischio, l’orizzonte temporale preferito e, se necessario, gli aspetti di carattere fiscale o successorio.
Dopo aver valutato tutti questi elementi con il suo private banker, il cliente ha la possibilità di optare per il conferimento di un mandato di gestione alla banca o per la gestione diretta del suo portafoglio avvalendosi del supporto del suo consulente.
Solo a partire da questo momento viene stabilita la politica d’investimento ed i parametri di gestione, oltre che il metodo di conduzione del rapporto bancario.
Il cliente riceve regolarmente o secondo le sue preferenze le informazioni sull’evoluzione dei suoi investimenti. Una revisione periodica della politica di gestione permette di adattare la struttura del portafoglio a eventuali nuovi obiettivi personali.
La consulenza patrimoniale
La consulenza patrimoniale consente al cliente di gestire direttamente il proprio patrimonio pur beneficiando della possibilità di confrontare costantemente le proprie opinioni con quelle di uno specialista, valutare insieme l'evoluzione degli investimenti, e considerare le nuove opportunità offerte dai mercati.
La gestione patrimoniale
Nel volgere di pochi anni, i mercati finanziari hanno profondamente mutato la propria fisionomia, aprendo opportunità e possibilità un tempo sconosciute. Così un numero sempre crescente di investitori si è rivolto ai servizi di gestione patrimoniale con mandato, trovando in essi la soluzione alle proprie esigenze.
Con il conferimento di un mandato di gestione patrimoniale, il cliente affida la gestione del suo patrimonio al team di gestori di PKB, che hanno come unico obiettivo la massimizzazione del rendimento entro i limiti di azione concordati.
Da questa forma di mandato, nella quale la banca assume l’intera responsabilità di gestione, il cliente trae una lunga serie di vantaggi:
- si libera di un’attività onerosa e sempre più complessa, quella della gestione patrimoniale, affidandola a un team di specialisti
- accede in permanenza all’intero pool di competenze bancarie di PKB, banca leader nel settore
- ottimizza la performance del suo portafoglio grazie a una visione globale, alla presenza costante sui mercati, e alla rapidità di reazione permessa dall’ innovazione tecnologica, traendo beneficio da opportunità di mercato alle quali non avrebbe altrimenti accesso.
Un mandato di gestione patrimoniale conferito a PKB dà diritto ad un’assistenza permanente, rapporti di gestione dettagliati e incontri regolari, durante i quali sarà possibile accertare la corrispondenza tra attese e risultati, o adattare gli obbiettivi a nuove esigenze.
La gestione patrimoniale in fondi
In alternativa alla gestione patrimoniale tradizionale, il cliente può optare per la gestione patrimoniale in fondi e sicav.
Scegliendo questa tipologia di mandato, il cliente ha accesso a una selezione di più di 400 fondi, diversificati per tipologia d'investimento, settore e area geografica, Sicav e fondi di fondi Hedge dai contenuti altamente innovativi, selezione operata dal nostro istituto dopo un’approfondita analisi comparativa internazionale.
Per ciascun fondo, PKB è in grado di monitorare costantemente performance e indici di volatilità, analizzare l’esposizione sui mercati e la composizione degli investimenti, rilevare l'indice d'efficacia, paragonare l'andamento con i diversi benchmark. L’approfondita conoscenza dei prodotti a disposizione consente a PKB di individuare, per ciascuna categoria, i migliori fondi destinati a essere utilizzati nella composizione dei portafogli.
L’assistenza in campo fiscale e successorio
Le soluzioni finanziarie sono spesso legate a considerazioni di natura fiscale e/o successoria. In questo campo, PKB offre la propria consulenza sia ai privati che alle aziende.
Una pianificazione successoria accurata permette la trasmissione e la protezione durevole del patrimonio, nel pieno rispetto delle disposizioni legali del paese di residenza o d’origine.
Inoltre, PKB mette a disposizione del cliente il network di grandi studi legali internazionali con i quali vanta rapporti di collaborazione consolidati nel tempo.